La prévision des flux de trésorerie est un processus de prévision de la trésorerie utilisé pour prévoir la situation financière d’une entreprise sur une période donnée. Elle est mesurée en comparant les futures entrées et sorties de trésorerie d’une entreprise. Les prévisions de trésorerie, lorsqu’elles sont effectuées avec précision, permettent de prévoir la situation financière future d’une entreprise. Les excédents ou déficits de trésorerie potentiels peuvent être identifiés et ces informations sont essentielles pour prendre des décisions stratégiques éclairées.

Pourquoi les prévisions de trésorerie sont-elles importantes ?

Les prévisions de flux de trésorerie sont importantes car elles permettent aux entreprises d’évaluer avec précision leur situation de trésorerie future et de prendre des décisions stratégiques en connaissance de cause. Si une prévision des flux de trésorerie montre que la situation financière d’une entreprise va se détériorer à l’avenir, elle doit reconsidérer la réalisation d’importants investissements à court terme. Dans le même temps, une position de trésorerie renforcée garantira la disponibilité de fonds suffisants à l’avenir, ce qui vous donnera plus de confiance pour décider de l’affectation des fonds à de nouveaux investissements.

La prévision des flux de trésorerie Fygr vous permet également d’identifier les situations où vous serez à court de fonds et d’éviter que cela ne se produise. Par exemple, vous pouvez commencer à réduire les coûts, rechercher des fonds supplémentaires ou augmenter les ventes.

Objectifs de la prévision des flux de trésorerie

Les objectifs de la prévision des flux de trésorerie dépendent de la situation spécifique de chaque entreprise. Souvent, les entreprises ont encore des objectifs communs, qui fournissent des informations précieuses pour l’action :

Planification des liquidités et gestion du risque de liquidité

L’un des principaux objectifs des prévisions de trésorerie est de s’assurer que des liquidités suffisantes seront disponibles à l’avenir pour payer les obligations à court terme envers les créanciers et les fournisseurs.

Développement de la stratégie

Les prévisions de flux de trésorerie peuvent révéler beaucoup de choses sur les sources des flux de trésorerie. Par exemple, les prévisions peuvent révéler beaucoup de choses sur les flux entrants et sortants associés à des projets ou entités spécifiques. Cela permet de fonder les stratégies actuelles et futures sur les performances spécifiques du projet.

Se préparer à différents scénarios

La plupart des entreprises se préparent à différents scénarios de flux de trésorerie, les comparent et préparent tous les plans d’action au cas où ils se produiraient. Le meilleur scénario représente une perspective extrêmement optimiste. Le pire scénario est basé sur une prévision pessimiste des flux de trésorerie. Le scénario le plus probable montre ce qui est le plus susceptible de se produire avec votre position de trésorerie.

Comment les prévisions de flux de trésorerie sont-elles préparées ?

Une fois que vous avez décidé quelle méthode de prévision des flux de trésorerie vous préférez, vous devez commencer à créer une prévision des flux de trésorerie sur la base du contenu de cette méthode et de l’horizon temporel que vous avez fixé. Il est recommandé de rassembler toutes les données nécessaires en un seul endroit cohérent et de commencer à exécuter des scénarios de prévision des flux de trésorerie sans avoir à se référer constamment à d’autres sources d’information pour le système.